给大家科普一下火狐下载(2022已更新(今日/新华网)信誉·评分 ♊ 大额·无忧) 中新网推萨12月30日电 (贡嘎来松)为了让中界更好的的体会西躲山北，进一步汲引山北旅游的着名度、美誉度战影响力，现山北旅游发展局特背全国汇集山北旅游“最多图文攻略”“最多旅游摄影”“最多视频短片”，多维度对中揭示躲源山北的奇异魅力，敦促山北旅游文化事业富贵发展。参赛事情报支日期为遏制至2023年3月15日。 此次活动连结“果然、公道、
北京10月23日電 題：以典型案例警示市場 加強打擊非法外彙交易記者劉開雄22日，國家外彙管理局再次對外發布20起外彙違規典型案例。這是外彙局今年以來第五次集中對外發布外彙違規典型案例。隨著我國對外開放不斷深入，跨境資金流動也越發頻繁，但無論是金融機構、企業還是居民個人都要遵守相關法律法規，切莫試圖逃避監管。珍惜個人用彙額度從今年已經公布的典型案例看，有關個人的涉彙違規案例為數不少。以下兩個典型案例值得關注：——分拆逃彙。1月至12月，趙某為實現非法向境外轉移資產目的，利用本人及他人共計55人的個人年度購彙額度，將個人資產分拆購彙後彙往境外賬戶，非法轉移資金合計245.31萬美元。根據有關規定，“銀行和個人在辦理個人外彙業務時，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或憑證逃避真實性管理”。趙某的行為已經構成逃彙。——非法/私自買賣外彙。2012年6月至9月，夏某為實現非法向境外轉移資產目的，將14188.45萬元人民幣打入地下錢莊控製的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外彙彙至境外賬戶，用於償還境外賭債。根據相關規定，境內個人從事外彙買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理。而通過地下錢莊、非法外彙交易平台進行外彙交易等行為是監管機構重點打擊行為。記者從外彙局了解到，我國實行年度5萬美元便利化額度管理。年度總額內結彙和購彙，個人憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，個人根據實際情況憑有效身份證件及相關證明材料在銀行辦理。“隻要是真實合規的對外購付彙，無論是否超過5萬美元，都可在銀行辦理。”國家外彙管理局相關工作人員介紹，任何個人和組織都不能借用他人年度便利化額度，購付彙向境外轉移資產或從事尚未開放的交易。需要指出，根據有關規定，無論是借用他人額度或出借本人額度的居民都會被列入“關注名單”——列入名單的當年及後續2年，在辦理個人結售彙業務時都會被要求嚴格審核相關證明材料。銀行需盡職盡責 企業切莫玩虛弄假從今年已經公布的典型案例來看，有關部門對銀行、企業的外彙違法違規行為懲戒絲毫沒有放鬆。銀行主要違法違規行為集中在違規辦理轉口貿易、違規辦理內保外貸、違規辦理貿易融資、違規辦理個人外彙業務等方麵。主要還是銀行等金融機構在盡職審核和調查方麵把關不嚴，讓一些企業有機可乘，非法套取國家外彙。例如1月至3月，交通銀行廈門前埔支行在辦理內保外貸簽約及履約付彙時，未按規定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。企業在外彙方麵的違法違規行為，往往更多的是明知故犯。例如有的是利用無效交易單證及重複使用交易單證辦理貿易融資；有的是構造虛假合同辦理資本金彙入並結彙；有的是虛構轉口貿易背景，使用虛假提單，對外付彙等。例如1月至12月，安徽華文國際經貿股份有限公司憑無效交易單證及重複使用交易單證辦理貿易融資，金額合計1666.75萬美元。值得注意的是，在今年公布的案例中，支付寶、財付通等5家互聯網支付機構受到處罰。例如支付寶（中國）網絡技術有限公司就曾被發現超出核準範圍辦理跨境外彙支付業務，且國際收支申報錯誤；而財付通支付科技有限公司則是未經備案程序為非居民辦理跨境外彙支付業務，且未按規定報送異常風險報告等資料。大數據利器：實施穿透式監管“外彙局已建立完善的監測分析係統，對異常線索實現實時篩查和精準打擊。將繼續嚴厲打擊虛假、欺騙性交易，維護健康良性外彙市場秩序，守住不發生係統性金融風險底線。”外彙局相關工作人員表示。該工作人員透露，外彙局還將積極拓展數據來源，充分利用大數據係統加強非現場檢查的力度，強化監管的穿透性，更加深入準確地把握跨境資金流動情況。中國人民銀行副行長、國家外彙管理局局長潘功勝曾指出，要強化行為監管，維護公平、公正、公開的外彙市場環境；堅持真實性、合法性和合規性審核，堅持跨境交易“留痕”原則，加強穿透式監管；嚴厲打擊地下錢莊、非法外彙交易平台等外彙違法犯罪活動。外彙局方麵還表示，在繼續嚴厲打擊虛假、欺騙性交易的同時，也會兼顧貿易投資便利化，繼續深化金融改革，維護健康良性外彙市場秩序，守住不發生係統性金融風險底線。